想要稳一点的投资了 短债基金是个好选择吗?

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  市场风云变幻,不知不觉2022年已经进入了最后一个季度。

  接近年底,有一些小伙伴的投资心态发生了变化,年初还想着乘风破浪,现在的心态反而开始求稳了。

  不求能赚大钱,只希望买入的基金波动小一点,收益低一点也没关系。

  出于这样的想法,不少人把目光从股票型基金转移到了债券基金,尤其是中短债基金。

  从今年的表现来看,不同类型债券基金中,短债基金的整体表现是相当不错的。

  以短期纯债型基金指数为例,今年以来不仅维持了难得的正收益,取得2.17%的收益率。

  而且最大回撤仅为-0.05%,这个波动在很多人的承受范围之内。

  数据来源:wind,日期范围为2022-01-01至2022-09-30.上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

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  短债基金的业绩表现真的有这么稳吗?

  还是说只是今年情况特殊,才有这样的业绩?

  我们不妨把时间拉长,看看过去10年短债基金的历年表现如何。

  过去10个完整年度里,短债基金指数均取得了正回报,回报最高的是2014年,为6.13%;最低的是2016年,也有1.15%。

  最大回撤也控制在-1.5%之内,整体走势相比股票型基金要平稳得多。

  数据来源:wind,日期范围为2012-01-01至2022-09-30.上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  为什么短债基金能够做到这么小的波动呢?

  这就要从短债基金本身的产品特性说起。

  短债基金属于纯债基金,投资范围集中在各类债券,包括国债、信用债等等,不投资股票等权益类资产。

  值得注意的是,短债基金带有个“短”字,所以投资的债券的剩余期限在1-3年。

  只投资债券、不买股票,投资债券的剩余期限短,这两个特性带来的结果就是,短债的波动相对较小,同时收益不会太高。

  所以,如果是抱着高收益的目的来选基金,短债基金真的不适合大家。

  如果是想要追求稳一点的投资,对收益预期没有太高,那么就可以多多关注。

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  短债基金指数过去10个完整年度都取得正收益,那是不是说只要我们买入了短期基金,肯定不会亏呢?

  非也非也,任何一项基金投资,都没办法做到保证赚钱不亏钱。

  不过,我们还是有办法来提高自己赚钱的概率。

  首先,在挑选基金的时候要精选细选,做足功课。

  基金公司的整体实力,基金经理的投资能力,基金的长期过往业绩……

  这些都是需要关注的指标。

  其次,买入之后拉长持有期限。

  受到市场的影响,基金难免也会随之上下波动。

  但如果我们可以拉长持有的期限,那么短期的波动就变得没那么难以忍受。

  等到市场回暖之时,我们也许就能获得不错的回报。

  可能有人会说,短债基金一年才这么点收益,真没意思,都比不上我买的股票/股票型基金一天的涨幅。

  的确,拉长时间看,权益型基金的年化收益率要远高于短债基金。

  但与此同时,权益型基金的波动幅度同样不小,并不是所有人都能承受得来。

  “萝卜青菜,各有所爱”,没有最好的基金,只有适合自己的基金。

  如果你更看重收益曲线的平稳性,愿意用收益率换取低波动,那么短债基金也许是你不错的投资选择哦~

  (文章来源:广发基金)

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